Kdo uděluje?
Česká národní banka
Kdo registraci potřebuje?
Každý, kdo chce jako podnikatel samostatně zprostředkovávat pojištění, případně zajištění.
Samostatný zprostředkovatel může zprostředkovávat pojištění jako pojišťovací agent pro pojišťovnu nebo jako pojišťovací makléř pro zákazníka. Oprávnění samostatného zprostředkovatele může být vhodné také pro některé podnikatelské modely založené na zprostředkování tzv. flotilového pojištění.
Osoby, které pojištění skutečně distribuují, musí splňovat požadavky na odbornou způsobilost a důvěryhodnost. Odborná způsobilost se pro jednotlivé skupiny pojištění prokazuje zejména příslušnou odbornou zkouškou a následným vzděláváním.
Co pro vás uděláme?
- přidělíme vám osobního projekt manažera, který vás provede celým registračním procesem
- posoudíme váš obchodní a distribuční model a navrhneme vhodný rozsah oprávnění
- zpracujeme žádost o udělení oprávnění k činnosti na ČNB a všechny její přílohy
- vytvoříme kompletní vnitřní předpisy a postupy
- nastavíme vhodnou organizaci vnitřního provozu
- nastavíme pravidla kontroly činnosti, odměňování, řízení střetu zájmů a vyřizování stížností
- nastavíme vnitřní řídicí a kontrolní systémy a příslušná compliance pravidla
- prověříme splnění požadavků na povinné pojištění odpovědnosti samostatného zprostředkovatele
- nastavíme spolupráci s pracovníky, vázanými zástupci nebo doplňkovými pojišťovacími zprostředkovateli, pokud je budete využívat
- zajistíme výkon compliance a pravidelné výkaznictví vůči ČNB
- po získání oprávnění budeme připraveni vám průběžně pomáhat s regulací, kontrolami nebo jednáními s ČNB a dalšími regulatorními orgány
- zpracování všech podkladů na klíč zpravidla trvá cca 1 měsíc v závislosti na rozsahu činnosti a rychlosti dodání potřebných podkladů
Co k tomu budeme od vás potřebovat?
- informace o tom, jaké druhy pojištění chcete zprostředkovávat
- popis obchodního a distribučního modelu, zejména zda budete jednat pro pojišťovny, zákazníky nebo případně jako pojistník
- informace o vedoucích osobách a osobách odpovědných za distribuci pojištění
- informace o vlastnické struktuře, ovládajících osobách a významnějších přímých či nepřímých podílech
- podklady k posouzení důvěryhodnosti příslušných osob
- doklady o odborné způsobilosti, zejména příslušné odborné zkoušky
- informace o pracovnících, vázaných zástupcích nebo dalších distribučních kanálech, pokud je plánujete využívat
- doklad o povinném pojištění odpovědnosti
- informaci, zda budete přijímat pojistné nebo zprostředkovávat výplatu pojistného plnění
- další informace podle druhu pojištění, distribučního modelu a rozsahu žádosti
Naše zkušenosti
Máme rozsáhlé zkušenosti s regulací finančních služeb, licenčními a registračními řízeními před Českou národní bankou a následným výkonem compliance. Další reference najdete zde.
Kolik to bude stát?
Cena se odvíjí od složitosti distribučního modelu, požadovaných skupin odbornosti a rozsahu připravované dokumentace. Po telefonické či osobní konzultaci od nás dostanete konkrétní písemnou nabídku.
Rádi vám pomůžeme s registrací samostatného zprostředkovatele pojištění. Kontaktujte nás.
Potřebujete registraci pro zprostředkovatele pojištění?
