Licence ČNB

Většina odvětví finančních služeb je regulována a k podnikání v této oblasti je nutné povolení České národní banky. Naše kancelář se specializuje na vyřizování povolení, licencí či registrací na ČNB. Naši advokáti v podstatě denně komunikují s pracovníky ČNB a vyřizují pro naše klienty potřebná povolení. Máme zkušenosti s vyřizováním povolení ČNB ve všech oblastech finančních služeb.

Pro naše klienty jsme vyřizovali nebo vyřizujeme povolení, licenci či registraci pro:

• Nebankovní poskytovatele spotřebitelského úvěru (17 licencí)
• Platební instituce (4 povolení)
• Poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (34 licencí)
• Instituce elektronických peněz (1 povolení)
• Vydavatele elektronických peněz malého rozsahu (6 licencí)
• Banky (1 změna licence)
• Obchodníky s cennými papíry (4 povolení)
• Investiční zprostředkovatelé (4 povolení)
• Pojišťovací zprostředkovatelé (3 registrace)
• Investiční společnosti (1 povolení)
• Investiční fondy (3 povolení)
• Poskytovatele směnárenských služeb (2 registrace)

Jelikož se vyřizováním povolení, licencí či registrací na ČNB zabýváme denně, známe precizně nejen právní úpravu uvedené problematiky, ale i přesné požadavky a postupy ve správním řízení před ČNB (nepsané zvyklosti). Jsme tak klienty schopni provést celým správním řízením u ČNB, včas jim sdělit specifické požadavky a připravit pro ně potřebné podklady.

Licenční řízení (nikoliv registrace) před ČNB mají obdobný rámec. Žadatel je povinen doložit zejména:

• splnění kvalifikace vedoucích osob
• osoby s kvalifikovanou účastí splňují zákonem stanovené podmínky

Kvalifikovaný obchodní plán

>popisná část týkající se poskytovaných služeb
• predikce výnosů a nákladů ve formě výkazů (kvalifikované zpracování plánu může zajistit naše advokátní kancelář)
• zákonem stanovený povinný počáteční kapitál – musejí zajistit akcionáři či společníci
• průhledný a nezávadný původ počátečního kapitálu – společnost a její akcionáři/společníci musejí doložit původ kapitálu vloženého do společnosti (daňová přiznání apod.)
• splnění požadavků kapitálové přiměřenosti – společnost musí dodržet zákonem stanovený poměr mezi vlastními zdroji a velikostí podstupovaných rizik

Musí mít nastaveny pravidla odborné péče vůči klientům

• vnitřní předpis popisující pravidla a postupy při jednáních vůči klientům (zpracování předpisu může zajistit naše advokátní kancelář)

Musí mít nastaveny pravidla organizace vnitřního provozu

• vnitřní předpis organizační řád
• vnitřní předpis spisový
• archivační a skartační řád
• podpisový řád
• účetní metodika
• vnitřní předpis provizní řád (zpracování všech předpisů může zajistit naše advokátní kancelář)

Musí mít nastavena pravidla pro vnitřní kontrolní systém

• zajišťuje průběžnou kontrolu dodržování právních povinností a vnitřních předpisů – vnitřní předpis pravidla compliance
• vnitřní předpis interní audit
• metodika vnitřní kontroly
• vnitřní předpis opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT)
• reklamační řád (zpracování všech předpisů může zajistit naše advokátní kancelář)

Musí mít nastavena pravidla pro řízení rizik

• vnitřní předpis řízení rizik
• metodika výpočtu kapitálové přiměřenosti (zpracování všech předpisů může zajistit naše advokátní kancelář)