Kdo uděluje?
Česká národní banka
Kdo licenci potřebuje?
Všichni nebankovní poskytovatelé spotřebitelských úvěrů, P2P úvěrové platformy, leasingové společnosti apod. Licence není třeba v případě poskytování úvěrů OSVČ či právnickým osobám. Tyto osoby jsou regulovány pouze v oblasti AML.
Co pro vás uděláme?
- přidělíme vám osobního projekt manažera, který vás provede vás celým licenčním procesem
- zpracujeme žádost a všechny její přílohy
- vytvoříme kompletní vnitřní předpisy a postupy, včetně řízení rizik
- zpracujeme obchodní plán včetně predikce 3 letého hospodaření ve formě finančních výkazů a strategie rozvoje činnosti
- nastavíme pravidla pro poskytování úvěrů a řízení úvěruschopnosti úvěrovaných klientů
- nastavíme vhodnou organizaci vnitřního provozu
- nastavíme vnitřní řídicí a kontrolní systémy
- nastavíme výpočet kapitálové přiměřenosti (5 % z objemu poskytnutých a doposud nesplacených spotřebitelských úvěrů)
- zpracujeme opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT)
- zajistíme výkon compliance a případně reporting ČNB
- po získání licence budeme připraveni vám průběžně pomáhat s regulací, interním auditem nebo jednáními s ČNB a dalšími regulatorními orgány
- zpracování všech podkladů na klíč trvá cca 1-2 měsíce
Co k tomu budeme od vás potřebovat?
- informace o tom, jaké druhy úvěrů chcete poskytovat
- základní informace o zaměření a způsobu poskytování služeb
- informace o vedoucích osobách
- informace o osobách s kvalifikovanou účastí až po konečného vlastníka
- doložení transparentního původu počátečního (základního) kapitálu, jeho výše musí být dle zákona o spotřebitelském úvěru 20 mil. Kč
- další informace dle druhu služeb a rozsahu žádosti
Pro koho jsme licenci již vyřídili?
Licenci jsme vyřídili např. pro společnost Český Triangl a.s., FINEMO.CZ., HELP FINANCIAL, CreditPortal, Pronto Credit. Pro naše klienty jsme vyřídili celkem 17 licencí NPSÚ. Další reference najdete zde.
Kolik to bude stát?
Cena se odvíjí od složitosti a rozsahu licence. Po telefonické či osobní konzultaci od nás dostanete konkrétní písemnou nabídku.
Chcete vyřídit licenci ČNB?
