Kdo uděluje?
Česká národní banka
Kdo licenci potřebuje?
Ten, komu nestačí licence poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (PPSMR), případně PPSMR, která se blíží limitu plateb 36 mil. EUR za posledních 12 měsíců. Mezi firmy, které potřebují povolení k činnosti platební instituce patří např. provozovatel platební brány nebo jiného platebního řešení, platební peněženky, B2B, P2P, P2B aplikace spojené s převody peněz mezi uživateli, poskytovatelé devizových služeb a plateb do zahraničí (devizové směnárny), investiční crowdfunding, poskytovatel nadlimitních mobilních plateb, aplikace pro P2P půjčky, některé herní aplikace apod. Platební instituce nemá objemový limit plateb.
Co pro vás uděláme?
- přidělíme vám osobního projekt manažera, který vás provede celým licenčním procesem
- zpracujeme žádost a všechny její přílohy
- vytvoříme kompletní vnitřní předpisy a postupy, včetně řízení rizik
- zpracujeme obchodní plán včetně predikce hospodaření ve formě finančních výkazů a strategie rozvoje činnosti
- připravíme smluvní klientskou dokumentaci
- nastavíme vhodnou organizaci vnitřního provozu
- nastavíme vnitřní řídicí a kontrolní systémy
- zpracujeme pravidla pro řízení rizik, včetně katalogu rizik a jejich hodnocení
- nastavíme výpočet kapitálové přiměřenosti a vybereme správný přístup k výpočtu pro ČNB
- zpracujeme opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT)
- zajistíme výkon compliance, interní audit a případně reporting ČNB
- po získání licence budeme připraveni vám průběžně pomáhat s regulací, interním auditem nebo jednáními s ČNB a dalšími regulatorními orgány
- zpracování všech podkladů na klíč trvá cca 1-2 měsíce
Co k tomu budeme od vás potřebovat?
- informace o tom, jaké druhy platebních služeb chcete poskytovat
- základní informace o zaměření a způsobu poskytování služeb
- informace o vedoucích osobách
- informace o osobách s kvalifikovanou účastí až po konečného vlastníka
- doložení transparentního původu počátečního (základního) kapitálu, jeho výše musí být dle rozsahu služeb minimálně 50.000 nebo 125.000 EUR
- další informace dle druhu služeb a rozsahu žádosti
Pro koho jsme licenci již zajistili?
Mezi naše vážené klienty patří CYRRUS FX, Fortissimo s.r.o. (Devizy.cz), Roklen360, BESTPAY, Tesco Franchize nebo společnost provozující oblíbený systém zaměstnaneckých výhod Benefit Plus. Další reference najdete zde.
Kolik to bude stát?
Cena bude záviset na složitosti a rozsahu licence. Po telefonické či osobní konzultaci od nás dostanete konkrétní písemnou nabídku.
Jsme připraveni pro vás licenci kompletně zařídit.
