Evropský orgán pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA) vydal návrh pokynů k průběžnému sledování obchodních vztahů podle nařízení AMLR. Pro nefinanční sektor jde o důležitý dokument který říká, že účinná compliance už nekončí pouhým onboardingem klienta. Konec papírové compliance, nastupuje…
Máte projekt, věříte mu, jdete do banky – a narazíte. Buď úvěr nedostanete vůbec, nebo po vás požadují ručení včetně osobního. Projekt se tak může zastavit ještě před zahájením. Přitom banka není jedinou cestou. Dluhopisy, akcie a další nástroje dnes umožňují firmám získat externí kapitál přímo od…
Finanční analytický úřad (FAÚ) nedávno rozeslal Zprávu o vývoji rizik financování terorismu za období 2022–2025. Nejde o nezávazné čtení na dlouhé večery. Závěry tohoto dokumentu byste jako povinné osoby měly promítnout do svého AML hodnocení rizik. FAÚ totiž zprávu formálně klasifikuje jako další…
Výroční zprávy České národní banky z posledních pěti let odhalují zásadní proměnu v přístupu regulátora k českému finančnímu trhu. Statistické údaje o udělených licencích a uložených pokutách potvrzují trend, kdy se dohled posouvá od kontroly formální dokumentace k tvrdému vymáhání AML standardů a…
Zdanění příjmů z dluhopisů je důležitou oblastí daňového práva, v níž by se měli orientovat investoři - fyzické osoby i podnikatelé, kteří se rozhodnou investovat do dluhopisů. Pravidla se liší v závislosti na tom, zda je držitelem fyzická osoba nebo podnikatel a zda se jedná o české nebo…
Výroční zpráva České národní banky za rok 2025 mimo jiné ukazuje, jaké oblasti budou v následujících letech pod zvýšeným dohledem regulátora. Vedle stability finančního trhu se do popředí dostávají zejména compliance procesy, AML agenda, kybernetická bezpečnost a regulace digitálních finančních…
