Dne 1. července 2026 skončí přechodné období podle nařízení MiCA. Od tohoto okamžiku budou moci služby spojené s kryptoaktivy poskytovat pouze subjekty disponující povolením poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) podle MiCA.
Evropský úřad pro boj proti praní peněz (AMLA) v této souvislosti zveřejnil dokument Advisory Note, který upozorňuje na rizika praní peněz a financování terorismu (ML/TF) spojená s ukončením činnosti neautorizovaných VASP a přesunem jejich klientů k licencovaným CASP.
Jaká očekávání AMLA stanoví jednotlivým subjektům?
Neautorizované VASP
AMLA očekává, že neautorizovaní VASP budou i během ukončování činnosti plnit své AML/CFT povinnosti, zejména:
- zachování funkční AML/CFT governance po celou dobu ukončování činnosti,
- průběžná aktualizace údajů o klientech,
- pokračování monitorování obchodů,
- plnění oznamovací povinnosti vůči finanční zpravodajské jednotce,
- řádně zdokumentovaný proces ukončení činnosti.
Licencovaní CASP
Pro CASP představuje největší výzvu prudký nárůst počtu nových klientů. AMLA proto upozorňuje na nutnost zajistit dostatečnou kapacitu systémů pro monitoring transakcí i personálních zdrojů compliance.
Současně zdůrazňuje význam kvalitního onboardingu přecházejících klientů. CASP mají provést vlastní identifikaci a kontrolu klienta a individuálně posoudit jeho rizikovost. Klienti přecházející od neautorizovaných VASP nemají být automaticky odmítáni pouze z důvodu svého původu (tzv. blanket de-risking).
Co očekává AMLA od orgánů dohledu
AMLA dále doporučuje orgánům dohledu zaměřit se na proces ukončování činnosti neautorizovaných VASP, sledovat přesuny klientů, koordinovat dohled mezi členskými státy a sdílet informace. Obdobně vyzývá finanční zpravodajské jednotky ke zvýšené pozornosti vůči přeshraničním tokům prostředků souvisejícím s ukončením činnosti VASP.
Praktické dopady pro české CASP
Ačkoli dokument formálně neukládá nové právní povinnosti, představuje poměrně jasný signál, jakým směrem se bude ubírat evropský AML dohled.
CASP by již nyní měli zvážit zejména:
- posouzení dopadů očekávaného přílivu nových klientů na AML procesy,
- přezkum kapacit systémů pro monitoring transakcí,
- revizi onboardingových postupů,
- nastavení procesu přebírání klientů od jiných poskytovatelů,
- přezkoumání personálních kapacit AML oddělení.
Přestože Advisory Note není právně závazná, představuje důležitý signál, jaká očekávání bude AMLA i národní dohled uplatňovat vůči CASP po skončení přechodného období podle MiCA.
Pro licencované CASP tak nepředstavuje konec přechodného období pouze regulatorní milník z pohledu MiCA, ale také okamžik, kdy bude nezbytné prokázat, že jejich AML/CFT systémy dokážou bezpečně zvládnout významné změny klientské základny i souvisejících rizik.
Jsme připraveni provést vás celým procesem a začít pro vás pracovat.
Další články v kategorii
Ing. Veronika Zahutová
Veronika získala po studiích na Ekonomicko-správní fakultě Masarykovy univerzity v Brně praxi u jednoho z předních českých obchodníků s cennými papíry na pozici pracovníka risk managementu. V naší advokátní kanceláři se od roku 2016 věnuje zejména problematice compliance, internímu auditu finančních institucí, řízení rizik a obchodních plánů pro licenční řízení u ČNB.
