S nařízením AMLR a návrhem zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) se výrazně zpřísňují požadavky na osoby, které povinné osoby ovládají nebo v nich vykonávají klíčové AML funkce. Směrnice AMLD6 ukládá členským státům zajistit, aby ve vedení povinných osob a mezi jejich skutečnými majiteli…
S přijetím návrhu zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) a transpozicí směrnice AMLD6 má dojít v České republice ke koncepční přestavbě správního trestání v oblasti AML/CFT. Dosavadní úprava AML zákona byla postavena na pevně stanovených horních hranicích pokut. Nová úprava zavádí unijní koncept…
S přijetím nového unijního právního rámce, zejména směrnice AMLD6 a nařízení AMLR, dochází v České republice k zásadní přestavbě orgánové architektury v oblasti AML/CFT. Návrh zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) opouští dosavadní model tzv. sdíleného dozoru. Dosavadní praxe podle zákona č. 253…
Od 10. července 2027 nahradí dosavadní vnitrostátní úpravu určení skutečného majitele přímo použitelné nařízení AMLR. Změna se týká všech povinných osob i samotných právnických osob, které musejí znát a evidovat své skutečné majitele. Jak se určuje skutečný majitel podle nařízení AMLR? Podle čl. 51…
Jednou z nejméně nápadných, ale prakticky zásadních novinek je zařazení nefinančních holdingových společností se smíšenou činností mezi přímé povinné osoby podle čl. 3 bodu 3 písm. m) AMLR. Některé podnikatelské skupiny, které se dosud považovaly za čistě nefinanční a stály mimo jakýkoliv…
Proces prověřování klientů prochází významnou koncepční změnou. Dosavadní česká praxe postavená na AML zákoně důsledně rozlišovala dvě fáze: prvotní identifikaci klienta (§ 7 a 8) a následnou kontrolu klienta (§ 9). Od 10. července 2027 tato dvoukolejnost se sjednotí. Přímo použitelné nařízení AMLR…
