Proces prověřování klientů prochází významnou koncepční změnou. Dosavadní česká praxe postavená na AML zákoně důsledně rozlišovala dvě fáze: prvotní identifikaci klienta (§ 7 a 8) a následnou kontrolu klienta (§ 9). Od 10. července 2027 tato dvoukolejnost se sjednotí. Přímo použitelné nařízení AMLR…
Identifikace a prověřování klientů bez jejich fyzické přítomnosti, tzv. dálkový onboarding, prochází v rámci unijního AML balíčku zásadní reformou. Nové AML nařízení (AMLR) a navazující návrh regulačních technických norem má sjednotit pravidla pro dálkovou identifikaci napříč celým vnitřním trhem…
Jednou z nejvýznamnějších a nejvíce diskutovaných novinek nového unijního AML balíčku je zavedení právního rámce pro tzv. Partnerství pro sdílení informací (Information Sharing Partnerships – ISP). Až dosud narážela jakákoliv snaha finančních institucí (např. bank, platebních institucí či…
Navrhovaná rekodifikace české i evropské AML legislativy přináší zásadní strukturální změnu v oblasti velkých hotovostních transakcí. Podle návrhu zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) má dojít k úplnému zrušení dosavadního samostatného zákona č. 254/2004 Sb., o omezení plateb v hotovosti.…
Nové nařízení o boji proti praní peněz (AMLR) v čl. 18 a navazující český zákon o ekonomické ochraně státu (ZEOS) zásadně mění pohled na outsourcing AML činností. Externí poskytovatele lze nadále využívat, klíčové činnosti však musí zůstat pod kontrolou povinné osoby. Základní pravidlo je, že…
Evropský AML balíček v čele s přímo použitelným nařízením AMLR a novým českým návrhem zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) přináší terminologické i procesní změny do konceptu politicky exponovaných osob (PEP). Cílem nové úpravy je sjednotit roztříštěná národní pravidla napříč Evropskou unií,…
