Licenční řízení pro poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy je v českém (i EU) prostředí zcela nový proces. O licenci požádalo už velké množství subjektů a není překvapením, že většina z nich narazila na první překážku v podobě „Výzvy k poskytnutí chybějících informací“ od České národní banky.
Taková výzva znamená, že ČNB žádost prověřila a našla v ní nedostatky, které je třeba odstranit v poměrně krátké lhůtě. Pro mnoho žadatelů je to stresující chvíle.
Jaké oblasti regulátor často vytýká?
V licenčních řízeních se opakovaně setkáváme s těmito problematickými oblastmi:
- ČNB často vytýká, že business plán je nejasný nebo příliš obecný. Chce znát konkrétní služby, model fungování i realistický finanční vývoj.
- Problémem bývají také nedostatečně popsané AML procesy a řízení rizik. Regulátor nestačí obecné fráze, vyžaduje detailní popis praktických postupů a nástrojů.
- Slabá organizační struktura je další častý nedostatek. Je nutné jasně ukázat, kdo má jaké odpovědnosti, a doložit odbornost klíčových osob.
- Regulátor rovněž trvá na prokázání finančního zajištění. Žadatel musí doložit reálný kapitál, jinak žádost ztrácí důvěryhodnost.
- Nově se objevují i požadavky vyplývající z nařízení DORA. ČNB očekává, že žadatelé předloží, jak řeší kybernetickou bezpečnost, testování systémů či řízení outsourcingu. Pokud tuto oblast opomenou, je to považováno za zásadní nedostatek.
Jak i vám můžeme pomoci?
Naše kancelář má bohaté zkušenosti s licenčními řízeními vedenými před ČNB. V průběhu let jsme se podíleli na desítkách úspěšně dokončených procesů. Díky této praxi dobře rozumíme tomu, na co se regulátor při hodnocení žádostí často zaměřuje.
Pomůžeme vám:
- rychle zanalyzovat obsah výzvy a navrhnout nejvhodnější způsob reakce,
- připravit a doplnit dokumentaci tak, aby byla kompletní,
- provést Vás celým procesem efektivně a minimalizovat riziko dalších zdržení.
Získání licence není jednoduché, ale s podporou odborníků (našich právníků a ekonomů) se dá složitý proces zvládnout bez zbytečných průtahů.
