Anonymita byla dlouho považována za klíčový znak kryptoměnového světa. S unijním AML balíčkem však v regulovaném sektoru je snaha ji omezovat. Nařízení AMLR, nařízení TFR o informacích doprovázejících převody kryptoaktiv a návrh zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) zavádějí pro poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) další pravidla.
Co nařízení AMLR výslovně zakazuje?
Podle čl. 79 odst. 1 AMLR nesmějí úvěrové instituce, finanční instituce ani CASP vést anonymní účty kryptoaktiv ani účty, které umožňují anonymizaci držitele nebo zvýšené zamlžování transakcí, včetně účtů s mincemi zvyšujícími anonymitu (privacy coins), typicky Monero či Zcash.
Zákaz by se neměl vztahovat na poskytovatele hardwarových či softwarových peněženek ani na nehostované peněženky, pokud k nim poskytovatel nemá přístup a nemá nad kryptoaktivy kontrolu.
Jaké jsou hlavní změny pro krypto-sektor?
- Hloubková kontrola už od 1 000 EUR
Zatímco obecný práh pro CDD u příležitostných transakcí činí 10 000 EUR, CASP musejí podle čl. 19 odst. 3 AMLR provést hloubkovou kontrolu klienta u příležitostných transakcí od 1 000 EUR a pod touto hranicí alespoň základní identifikaci.
- Zvláštní režim pro nehostované peněženky
U převodů z nehostovaných (self-custody) peněženek uplatní CASP zmírňující opatření podle čl. 40 AMLR. Zjišťuje a ověřuje totožnost původce či příjemce, vyžaduje doplňující informace o původu a určení kryptoaktiv a transakce posíleně sleduje.
- Žádné vztahy se shell institucemi
CASP musejí zajistit, aby jejich účty nevyužívaly instituce bez fyzické přítomnosti ani neregistrované zahraniční platformy.
Jsme připraveni provést vás celým procesem a začít pro vás pracovat.
Další články v kategorii
