AML 2027 – díl #3: Politicky exponované osoby v roce 2027

Evropský AML balíček v čele s přímo použitelným nařízením AMLR a novým českým návrhem zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) přináší terminologické i procesní změny do konceptu politicky exponovaných osob (PEP). Cílem nové úpravy je sjednotit roztříštěná národní pravidla napříč Evropskou unií, odstranit výkladové nejasnosti a zavést přísnější, ale zároveň objektivnější kritéria pro určení, kdo do této rizikové kategorie spadá.

Kdo bude nově PEP a jaké jsou klíčové rozdíly?

Základní princip – tedy že status PEP zakládá výkon významné veřejné funkce celostátního nebo regionálního významu – zůstává zachován. Nová úprava však přináší zcela nové a objektivní filtry, které dosavadní pravidla výrazně upřesňují:

• Dosavadní česká úprava považovala za PEP primátory, jejich náměstky, hejtmany a všechny starosty obcí s rozšířenou působností bez ohledu na velikost obce. AMLR zavádí hranici 50 000 obyvatel. Za PEP mají být nově považováni pouze vedoucí představitelé regionálních a místních orgánů, včetně sdružení obcí a metropolitních regionů, které zastupují území s nejméně 50 000 obyvateli. 
• Dosud byli za PEP považováni také členové statutárních a dozorčích orgánů všech obchodních korporací ovládaných státem nebo územní samosprávou. AMLR tento okruh omezuje pouze na členy správních, vedoucích nebo dozorčích orgánů podniků ovládaných státem, regionálními nebo místními orgány, které splňují kritéria středního nebo velkého podniku či skupiny. Vedení menších státních a obecních společností tak již nebude automaticky spadat do režimu PEP.
• Naopak rozšíření nastává u politických stran. Zatímco dosud byli za PEP považováni pouze členové řídicích orgánů politických stran působících na celostátní úrovni, AMLR nově zahrnuje i členy řídicích orgánů stran zastoupených v regionálních nebo místních zákonodárných či výkonných orgánech, pokud zastupují volební obvody s nejméně 50 000 obyvateli.

Ve výše uvedených případech však členské státy mohou stanovit jiné prahové hodnoty (počet obyvatel, roční obrat).

Jak dlouho budu ještě PEP?

Po odchodu z veřejné funkce není osoba bez dalšího považována za běžného klienta. Povinné osoby musí vůči bývalé PEP uplatňovat zesílená opatření (EDD) po dobu nejméně 12 měsíců ode dne, kdy přestala vykonávat významnou veřejnou funkci.

Uplynutím této 12měsíční lhůty však status PEP automaticky nezaniká. Povinná osoba musí na základě vlastního posouzení rizik vyhodnotit, zda u dané osoby nadále přetrvává zvýšené riziko, například z důvodu pokračujícího politického, ekonomického nebo jiného vlivu. AMLR se tak zavádí kombinaci minimálního časového období a individuálního rizikového přístupu. O ukončení režimu PEP nerozhoduje pouze časový faktor, ale především výsledek posouzení konkrétních rizik. 

Dosud musely povinné osoby často samostatně posuzovat, zda zahraniční klient zastává ve své domovské zemi funkci zakládající status PEP. AMLR tento přístup sjednocuje prostřednictvím celoevropského systému identifikace významných veřejných funkcí. Každý členský stát EU bude povinen vypracovat a pravidelně aktualizovat seznam funkcí, které na jeho území zakládají status PEP. Tyto národní seznamy budou sloužit jako základ pro jednotný evropský přístup. Evropská komise následně vytvoří konsolidovaný seznam všech významných veřejných funkcí v EU, který bude veřejně dostupný a který bude hostován a spravován evropským AML úřadem (AMLA).

Zákaz stigmatizace a plošného odmítání

Nařízení AMLR výslovně zdůrazňuje, že opatření vůči PEP mají čistě preventivní, nikoliv trestněprávní charakter. Nová pravidla striktně zakazují, aby povinné osoby plošně odmítaly navázat obchodní vztah s klientem pouze z důvodu, že je politicky exponovanou osobou (nebo jejím rodinným příslušníkem). Takové chování je považováno za svévolnou stigmatizaci a je v přímém rozporu s účelem nařízení.