Od 10. července 2027 nahradí dosavadní vnitrostátní úpravu určení skutečného majitele přímo použitelné nařízení AMLR. Změna se týká všech povinných osob i samotných právnických osob, které musejí znát a evidovat své skutečné majitele. Jak se určuje skutečný majitel podle nařízení AMLR? Podle čl. 51…
Proces prověřování klientů prochází významnou koncepční změnou. Dosavadní česká praxe postavená na AML zákoně důsledně rozlišovala dvě fáze: prvotní identifikaci klienta (§ 7 a 8) a následnou kontrolu klienta (§ 9). Od 10. července 2027 tato dvoukolejnost se sjednotí. Přímo použitelné nařízení AMLR…
Identifikace a prověřování klientů bez jejich fyzické přítomnosti, tzv. dálkový onboarding, prochází v rámci unijního AML balíčku zásadní reformou. Nové AML nařízení (AMLR) a navazující návrh regulačních technických norem má sjednotit pravidla pro dálkovou identifikaci napříč celým vnitřním trhem…
Jednou z nejvýznamnějších a nejvíce diskutovaných novinek nového unijního AML balíčku je zavedení právního rámce pro tzv. Partnerství pro sdílení informací (Information Sharing Partnerships – ISP). Až dosud narážela jakákoliv snaha finančních institucí (např. bank, platebních institucí či…
Navrhovaná rekodifikace české i evropské AML legislativy přináší zásadní strukturální změnu v oblasti velkých hotovostních transakcí. Podle návrhu zákona o ekonomické ochraně státu (ZEOS) má dojít k úplnému zrušení dosavadního samostatného zákona č. 254/2004 Sb., o omezení plateb v hotovosti.…
Nové nařízení o boji proti praní peněz (AMLR) v čl. 18 a navazující český zákon o ekonomické ochraně státu (ZEOS) zásadně mění pohled na outsourcing AML činností. Externí poskytovatele lze nadále využívat, klíčové činnosti však musí zůstat pod kontrolou povinné osoby. Základní pravidlo je, že…
