V dubnu předložilo Ministerstvo financí vládě návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem finančního trhu. Mezi hlavní navrhovaná opatření patří zavedení dlouhodobého investičního produktu nebo změny ve III. penzijním pilíři. Změna však dopadá i na další oblast uvedenou v ZPKT – předkládaný návrh opětovně mění podmínky pro uchovávání záznamů hovorů.
Implementací směrnice MiFID II, ke které došlo na základě rozsáhlé novely ZPKT s účinností ke dni 3.1.2018, byla zavedena výslovná povinnost k uchovávání záznamů telefonických hovorů (do té doby bylo upraveno obecně zaznamenáváním komunikace se zákazníky, týkající se poskytnuté investiční služby). Povinnost až do 30.4.2020 dopadala na komunikaci týkající se obchodů uzavřených obchodníkem s cennými papíry na vlastní účet a investičních služeb, které zahrnují přijetí, předání nebo provedení pokynu zákazníka. Následně od 1.5.2020 byla (a je) povinnost rozšířena na veškeré investiční služby poskytované zákazníkovi. Ve všech případech musí být přitom hovory zaznamenány i v případě, pokud k uzavření obchodu ve výsledku fakticky nedošlo.
Předložený návrh zákona je poté formulován opětovně v rovině přijetí, předání nebo provedení pokynu zákazníka. Dle novely by se měly uchovávat záznamy telefonických hovorů (a elektronické komunikace) jen v případech týkajících se obchodů uzavřených obchodníkem s cennými papíry na vlastní účet a investičních služeb, které zahrnují přijetí, předání nebo provedení pokynu zákazníka. Text se tedy pro zajištění souladu s čl. 16 odst. 7 směrnice MiFID II navrací ke znění, které platilo od 3. 1. 2018 do 1. 5. 2020 a cílí na odstranění neodůvodněného znevýhodnění poskytovatelů investičních služeb vůči jiným poskytovatelům finančních služeb.
Co dále předložená novela ZPKT přináší? Za zmínku stojí například umožnění spolupráce investičních zprostředkovatelů se samosprávnými fondy kvalifikovaných investorů (doposud bylo v této oblasti omezeno na obhospodařovatele fondu kolektivního investování a samosprávný fond kolektivního investování) či doplnění povinnosti k plnění podmínek důvěryhodnosti osob, které jednají v rámci poskytování investičních služeb výhradně s profesionálními zákazníky (doposud nebylo vyžadováno).
Jsme připraveni provést vás celým procesem a začít pro vás pracovat.
Další články v kategorii
Ing. Kateřina Sobotková
Kateřina studovala bakalářské studium na Ekonomicko-správní fakultě Masarykovy univerzity v Brně, následně navazující studium na Provozně-ekonomické fakultě Mendelovy univerzity v Brně, kde se specializovala na finance a investiční management. Zkušenosti má také z compliance u společnosti působící na kapitálovém trhu. V advokátní kanceláři působí od roku 2021 a specializuje se na licenční řízení u ČNB v oblasti investičních a platebních služeb. Hovoří anglicky.
