Česká národní banka zveřejnila stanovisko o jejím přístupu k záznamům telefonických hovorů a elektronické komunikace při poskytování investičních služeb. Níže uvádíme přehled vybraných skutečností, které stanovisko uvádí.
Povinnost uchovávat záznamy a dokumenty týkající se investičních služeb a obchodů dostatečné k tomu, aby na jejich základě mohla Česká národní banka sledovat dodržování požadavků podle ZPKT a dalších regulatorním norem ukládá obchodníkům s cennými papíry, resp. subjektům poskytujícím investiční služby, § 17 ZPKT, ve kterém je rovněž uvedeno, že záznamy zahrnují záznamy telefonických hovorů a elektronické komunikace týkající se obchodů uzavřených obchodníkem s cennými papíry na vlastní účet a investičních služeb poskytovaných zákazníkovi.
Ponechme stranou skutečnost, že ZPKT klade v této oblasti na obchodníky, resp. subjekty poskytující investiční služby, přísnější požadavky než evropská regulace a ujasněme si, o jaké povinnosti se jedná.
Důležité je, že vzhledem k definici dle § 2 odst. 1) písm. y) ZPKT ve spojení s § 4 odst. 4) jsou mj. i přípravné práce a samotné nabízení možnosti sjednat obchod s investičními nástroji nebo poskytnout investiční službu považovány za poskytování služby přijetí a předání pokynů a komunikace se zákazníkem by i v takovém případě měla být zaznamenána.
Nahrávány by tedy měly být veškeré telefonní linky, na kterých je taková forma komunikace byť jen možná, přičemž pod takovými shledává regulátor například i uvedení telefonní linky pracovníka na vizitce, internetových stránkách, ve smluvní dokumentaci, marketingové komunikaci atd.
ČNB připouští 2 modely nahrávání:
- Režim úplného nahrávání určený pro zaznamenávání veškeré komunikace.
- Režim další linky, která je určena pro ostatní komunikaci, která však současně nesmí být sdělována zákazníkovi.
Stále trvá i povinnost nahrávat komunikaci ohledně investičních služeb mezi pracovníky (např. dealerem a pobočkovým pracovníkem, kteří probírají parametry zákazníkova pokynu). I taková komunikace musí být vždy zaznamenána.
ČNB dále v rámci stanoviska explicitně zmiňuje i povinnosti zaznamenávat případné videohovory, které jsou nyní v důsledku pandemie covid-19 běžné i při komunikaci se zákazníky v rámci poskytování investičních služeb.
Stanovisko se rovněž věnuje účinným postupům pro zaznamenávání komunikace, její kontrole nebo uchovávání.
Jsme připraveni provést vás celým procesem a začít pro vás pracovat.
Další články v kategorii
Ing. Kateřina Sobotková
Kateřina se specializuje na finanční regulaci a compliance ve finančním sektoru již od roku 2017. Zaměřuje se především na regulaci obchodníků s cennými papíry, investičních společností, investičních fondů a distribuci finančních produktů. Klientům poskytuje komplexní podporu v oblasti compliance, podílí se na licenčních řízeních před Českou národní bankou a řeší specifické regulatorní otázky související s poskytováním finančních služeb. Současně poskytuje podporu klientům ve správních řízeních a při regulatorních kontrolách. Své zkušenosti následně využívá při nastavování procesů u finančních institucí tak, aby konečné řešení spojovalo regulatorní soulad s efektivním fungováním jejich podnikání.
