Finanční analytický úřad (FAÚ) nedávno rozeslal Zprávu o vývoji rizik financování terorismu za období 2022–2025. Nejde o nezávazné čtení na dlouhé večery. Závěry tohoto dokumentu byste jako povinné osoby měly promítnout do svého AML hodnocení rizik. FAÚ totiž zprávu formálně klasifikuje jako další…
Od 19. června tohoto roku vejdou v účinnost pravidla, jež zavádí nová Evropská Směrnice (EU) 2023/2673, která ukládá nové povinnosti poskytovatelům spotřebitelských finančních služeb. Poskytovatelé musí přenastavit svoje webové stránky. Za nedodržení povinností jim přitom může hrozit pokuta až 5…
Finanční analytický úřad (FAÚ) vydal 1. dubna 2026 nový metodický pokyn. Ačkoliv oficiálně míří na hazardní sektor, obsahuje výklady AML zákona použitelné i pro ostatní povinné osoby. Připravili jsme pro vás přehled těch nejdůležitějších otázek a odpovědí z praxe. Co dělat, když mi klient předloží…
Pokud v Česku (Evropě obecně) žádáte o bankovní financování většího projektu, téměř jistě narazíte na úvěrovou dokumentaci vycházející ze standardu LMA (Loan Market Association). Text o stovkách stran vypadá na první pohled jako vytesaný do kamene. Zkušení dlužníci nicméně vědí, že banka má prostor…
Nový evropský Orgán pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu – AMLA, začal testovat jeden z klíčových nástrojů budoucího dohledu – rozsáhlý sběr dat od úvěrových a finančních institucí. Do pilotního cvičení byly vybrány subjekty napříč Evropskou unií, které nyní připravují…
Finanční analytický úřad (FAÚ) rozdal od dubna 2021 už 69 pravomocných pokut za porušení AML předpisů. Z naší analýzy této rozhodovací praxe plyne jasný závěr. Papírové směrnice uložené v šuplíku nikoho nezachrání. FAÚ trestá reálná selhání při kontrole klientů, a to pokutami nebo rovnou zákazem…
