Finanční arbitr ve svém nedávném nálezu (č. j. FA/SR/RI/1178/2021 – 50) konstatoval, že obchodník s cennými papíry (OCP) jednal v rozporu s požadavky na odbornou péči. Konkrétně nezajistil důsledné zjištění investičního profilu klienta, nevymezil vhodný cílový trh pro rizikové produkty a nesprávně…
V první polovině února 2025 byl ve Sbírce zákonů vyhlášen zákon č. 32/2025 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s implementací předpisů Evropské unie v oblasti digitalizace finančního trhu (zejm. nařízení DORA, MiCA) a financování udržitelnosti (nařízení o evropských zelených…
Subjekty, které byly oprávněny poskytovat služby související s kryptoaktivy na základě živnostenského oprávnění (živnost ohlašovací volná s předmětem podnikání č. 81 podle přílohy č. 4 živnostenského zákona „poskytování služeb souvisejících s virtuálním aktivem“) a plánují ve své činnosti…
Nedávná sankční rozhodnutí Finančního analytického úřadu (FAÚ) znovu upozorňují na význam dodržování pravidel proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML/CFT). Jak se ukázalo, FAÚ neváhá ukládat pokuty za porušení povinností stanovených AML zákonem. Dvě nedávná…
Alternativní fondy, často označované jako § 15 fondy nebo minifondy, fungují podle režimu § 15 Zákona o investičních společnostech a investičních fondech. Tyto subjekty, zapsané do seznamu dle § 596 písm. e) tohoto zákona, mají vůči České národní bance (ČNB) stanovenou pravidelnou vykazovací…
Posledního prosince 2024 nabývá účinnosti novela AML zákona, která úzce souvisí se zákonem o digitalizaci finančního trhu, přijatým Poslaneckou sněmovnou Parlamentu ČR dne 6. prosince 2024. Shrnujeme klíčové změny v oblasti AML, které novela přináší. Přeřazení poskytovatelů služeb spojených s…
